Angebots und Antragserstellung der Risiko LV 1871

Nachfolgend eine Anleitung zur Orientierung einer Risikolebensversicherung von LV 1871

1. Über die Ameise – Gesellschaftssuche – LV 1871 - Onlinerechner Leben öffnen

2. Verbindung abgelehnt – „hier“ klicken

3. Produkt rechnen – Risikoleben – VS fallend auswählen

4. Vermittlerdaten ausfüllen (kein Account vorhanden)

• Vermittlernummer 42168850 

• Incofin GmbH & Co KG

• Uwe Redler

• ext. Vermittler/ Referenznummer 007216

• Tiroler Str. 4- 6 45659 Recklinghausen

• kontakt@incofin.de 

• Tel: 02361-89013470

5.    Tarifierungsdaten:

• Zeitraum: Dauer

• Vorgabe: Todesfallsumme

• Tariftyp: normal

• Angaben vers. Person

• Angaben pers. Angaben

• Laufzeit & Beiträge: Versicherungsdauer nach Absprache (bei Kredit wie Restlaufzeit)

• Todesfallsumme: Bestimmt Kunde (bei fallender VS bis 600.000 Euro ohne ärztl. Untersuchung  

6.    Ergebnis:

• Auswahl Basis / Comfort / Premium (meist Basis oder Comfort)

• unten rechts weiter 

7.  Unterlagen vorbereiten:

• Prüfen, welche Absicherung (Basis, Comfort, Premium)

• Daten aufnehmen 

1. Versicherungsnehmer

2. Versicherte Person

3. Bezugsrecht

4. Beitragszahler

5. Geldwäschegesetz

6. Versicherungsaufsichtsgesetz

7. Schweigepflichtentbindung

8. Werbliche Einwilligung

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Drei Varianten: 

1. VN und VP identisch

2. VN und VP sind zwei verschiedene natürliche Personen

3. VN ist eine juristische und VP eine natürliche Person

Wegen der steuerlichen Abgrenzung wird meistens Variante 2 genommen. 

Wichtig: VN muss dann auch Beitragszahler sein.

Frage Rechtsnachfolger klären 

b) ausfüllen, wird aus den Tarifierungsdaten genommen 

c) Wann welche Eingabe? 

d) muss VN sein 

e) Berechtigter, wann nicht auf eigene Veranlassung?

f) ausfüllen

g) konkrete Entbindung nicht generell

h) nicht ausfüllen

Dokumentenauswahl Versorgungsvorschlag auswählen

Empfohlene Dokumente nicht anklicken

8. Button Unterlagen / Antrag 

    Hier kann man auswählen. 

Erst Unterlagen anklicken, das ist dann der Vorschlag. Herunterladen und zum Kunden abspeichern. 

Angebot RLV 20 Jahre 400.000 Euro LV 1871 (Bezeichnung)

Antrag 

Antragsmodell oder Invitatiomodell (wann das 2. ?)

Druck nach VVG 

weiter

als PDF herunterladen und abspeichern

Antrag RLV 20 Jahre 400.000 Euro LV 1871 (Bezeichnung)

9. Beides ausdrucken, mit Anschreiben an den Kunden.

Die Fragen zum Gesundheitszustand markieren, jede dieser Seiten gegenzeichnen lassen.

Alle Seiten, bei denen der Kunde aktiv werden muss, mit einem Post-it versehen.

10. Mit frankierten Rückumschlag versenden.

11. Ameise terminieren.

12. Ausweiskopie und Steuer ID anfragen, wenn diese nicht vorliegen.